第5期（总第271期）

来源：华夏银行、浦发银行、中国银行业协会 日期：2021年5月13日

银保监会办公厅副主任 张忠宁

主持人：

各位记者朋友，下午好！欢迎参加第271场银行业保险业例行新闻发布会。习近平总书记明确提出，要鼓励发展绿色金融。绿色发展、可持续发展已经成为推动我国经济增长的新引擎，而绿色金融是促进可持续发展重要的、必要的保障，也是推进绿色发展的路径之一。咱们有一些银行机构已经成立了绿色金融委员会，自觉地提高绿色金融的政治站位、战略站位。今天我们非常高兴地请来了华夏银行党委书记、董事长李民吉先生；浦发银行党委副书记、副董事长、行长潘卫东先生；中国银行业协会副秘书长郭三野先生。请他们为大家介绍绿色金融的有关情况，并回答记者的提问。下面请发布人做情况介绍，首先请李民吉董事长介绍。

华夏银行党委书记、董事长 李民吉

李民吉：

各位媒体朋友，大家好！从党的十八大把生态文明建设目标写入政治报告，到我国明确碳达峰碳中和目标，我们将迎来一场广泛而深刻的经济社会变革，一个全社会、全要素、全方位的新发展格局正在形成。“十四五”时期，我国生态文明建设将进入以降碳为战略发展方向，促进经济社会发展全面绿色转型的关键时期，为商业银行清晰勾勒出一条服务实体、防控风险、加快创新的发展路径。华夏银行做为国有金融企业，时刻牢记自身使命担当，贯彻新理念，抢抓新机遇，实现新突破。过去的四年，我们强化战略引领，率先践行ESG理念，深化国际合作，争做新时代绿色金融服务的先行者和生力军，取得了显著的成效，绿色金融品牌得到社会广泛认可。截至2020年末，华夏银行绿色信贷余额超过1800亿元，比2016年末翻了两番，2020年增速达到了51%，四年复合增速达到了48.5%，绿色信贷占比领先同类银行，其中应对和适应气候变化的融资比例超过80%。国际合作资金规模超过100亿元。子公司华夏金融租赁公司的绿色租赁融资占比也达到了30%。主要开展了以下工作：

一是初步形成绿色金融发展的体系框架。作为最早建立独立绿色金融工作机制的商业银行之一，我们成立了绿色金融管理委员会，总行设立绿色金融中心，分行设立绿色金融部，专业服务大幅提升。绿色金融资源配置、考核激励、风险策略机制不断完善，首批签署联合国环境开发署《负责任银行原则》，绿色发展与可持续投融资原则初步建立。推进金融服务创新，形成涵盖绿色贷款、绿色票据、绿色投资、绿色租赁、绿色债务融资工具承销、绿色理财、绿色基金等集团化、综合化的绿金产品服务体系。

二是不断深化低碳领域的国际合作。作为国内低碳金融服务领域正式开展国际合作最早的银行，我行从2002年开始这项工作，我行不断深化绿金领域国际合作，已与世行、亚行、法开署等国际金融组织建立了长期紧密的合作关系。国内最大的世行转贷款项目——京津冀大气污染防治融资创新项目，世行最大、国内首个储能专项金融产品——中国可再生能源和电池储能促进项目先后落地并顺利实施，贡献了中国经验和中国案例。

三是全面推进ESG资管投融资理念。作为首家加入“负责任投资原则组织”的国内银行资管机构，理财资管体系全面完成ESG融合，研发了ESG数据评价体系，建立了资产与组合双维ESG风险监控机制。实施ESG指数策略，开发了三项ESG指数，填补了ESG债券指数空白。发行国内市场首笔ESG银行理财产品，截止2021年一季度末ESG产品规模超过230亿元，处于市场领先地位。在2020年明晟指数（MSCI）全球ESG评级中，华夏银行是国内仅有的三家A级银行之一。

展望未来，我们将全面深化以服务碳达峰、碳中和为目标的绿色金融发展战略，着力构建ESG理念下的绿色金融新特色、新优势。

一是完善科学高效的绿色金融发展体系。我们将全面规划绿色金融发展的顶层设计和运行系统，制定华夏银行绿色发展专项行动方案，推进ESG理念在整个集团体系内全面实施，加快绿色金融信息化建设步伐，以科技手段提高绿色金融规范化管理水平。

二是加大对绿色低碳产业金融支持。持续提高绿色信贷业务占比和绿色金融业务总量，聚焦能效与可再生能源等七个重点领域研究制定行业解决方案。完善产品创新机制，加大低碳产品创新。发挥商行+投行体系优势，通过综合金融服务支持绿色项目。更多层面、更宽领域、更加紧密与国际金融组织开展合作。

三是加强气候风险管理。深化ESG负责任投资理念，高度关注快速低碳转型带来的影响，深入全面地开展环境风险压力测试，积极推进建立环境和气候转型风险量化评估工作体系。

四是明确自身碳中和目标。华夏银行将积极践行社会责任，制定实现自身碳中和的计量监测和中和路线图，通过技术减排、办公运营低碳化、消纳机制应用等措施，力争在2025年前实现自身碳中和。服务新时代，建设新华夏。未来我们不仅要建设成为有质量、有特色、有竞争力的全国性股份制银行，当好“北京金融产业发展的排头兵”，更要在贯彻新发展理念、服务新发展格局中做出特色走在前列，为30?60双碳目标早日实现贡献力量。谢谢大家。

主持人：

谢谢李民吉董事长，下面有请潘卫东行长介绍。

浦发银行党委副书记、副董事长、行长 潘卫东

潘卫东：

尊敬的主持人，各位媒体朋友：大家好！我是浦发银行行长潘卫东。感谢媒体朋友们对浦发银行长期以来的关注和支持！2020年中央经济工作会议将做好碳达峰、碳中和工作列为2021年重点任务之一。作为实现“双碳”目标的重要助力，我国绿色金融正迎来政策“窗口期”。中央的顶层设计和监管政策的支持，都为商业银行发展绿色金融提供了重要指引和发展机遇。浦发银行是较早推出绿色金融综合化服务的中资银行。十多年来，我们持续耕耘，已构建了机制有保障、资源有倾斜、产品有体系，并以集团协同、科技赋能为助力的绿色金融业务体系。下面，我从四方面简要加以介绍。

一是理念先行，服务方案持续迭代升级。2008年，浦发银行在业内率先推出《绿色信贷综合服务方案》，将支持绿色可持续发展融入企业基因。2009年起开启绿色金融国际合作，先后与法国开发署、国际金融公司、亚洲开发银行、世界银行等开展合作。2010年率先落地合同能源管理未来收益权质押融资。2014年发行国内首支碳债券。2016年发行境内首单绿色金融债券。2019年在伦敦证交所发行中国商业银行首单“低碳城市”主题绿色金融债券。2020年正式推出绿色金融顾问服务等，形成了多维度的绿色金融产品服务体系。近日，我行发布“浦发绿创”品牌，绿融万物，共创未来，《绿色金融综合服务方案》已迭代至3.0版，涵盖了绿色智造、绿色城镇化、环境保护、绿色能源、新能源汽车和碳金融等六大领域，全力服务碳中和相关产业链上下游企业。通过为企业设计碳中和服务方案，帮助企业提升碳中和绿色资产的综合效益。这个3.0版服务方案，今天我们也带到了现场，欢迎大家取阅和了解。

二是机制保障，资源向绿色产业倾斜。发展绿色金融已成为浦发银行重要战略之一。针对“双碳”目标，我行成立了由总行主要领导挂帅的绿色金融业务推进委员会，同时设立绿色金融中心统筹推进全行绿色金融业务发展，在风险可控情况下全力支持绿色产业发展。2020年末，全行绿色信贷余额2628亿元，包括股、债、贷在内的绿色金融业务规模超过5000亿元。其中，代表性的项目有：虹桥国际机场T1航站楼绿色节能改造项目、东海海上风电场建设绿色银团贷款、牵头主承销国电电力2021年第一期绿色中期票据（碳中和债）等。2020年，我行累计批复绿色行业相关授信1200多亿元，涉及固废治理、污水处理、光伏发电、风力发电、新能源电池等十多个绿色行业。在浦发银行发源地的长三角区域，我行绿色金融业务也是股份制商业银行中的“排头兵”，2020年末的绿色信贷余额超过1000亿元。

三是集团协同，“股债贷投”一体化提升服务质效。浦发银行以“商行+投行”的模式推进绿色金融业务发展，有效整合传统信贷产品以及并购、债券、股权、银团、撮合等金融工具，全力打造“跨银行间市场、资本市场、碳金融要素市场”的绿色金融超市。此外，集团子公司也在绿色租赁、绿色信托等领域积极拓展业务。比如，浦发银行集团旗下金融租赁子公司浦银租赁2020年末投资的绿色租赁资产余额超过200亿元，参与了多个风电、光伏项目。

四是科技赋能，打造绿色金融数字化管理平台。得益于数字化转型，近年来浦发银行深入绿色产业的生产经营场景，以科技助推绿色金融高效发展。相比于传统行业，绿色企业识别及信贷风险管控对商业银行提出了更高要求。在严格执行监管有关绿色项目认定标准的前提下，浦发银行研发了绿色金融数字化管理平台，对绿色项目实现自动识别以及环境效益的自动测算等，大大提高了管理效率。展望未来，浦发银行将在碳达峰、碳中和目标的引领下，不断加大研发力度、持续完善机制建设、积极把握发展机遇，为我国积极应对气候变化和绿色金融的可持续发展做出应有的贡献。我先介绍到这里，更多情况可以在提问环节进行交流。我的同事也带来了更多案例素材，供大家参阅和采用。谢谢大家！

主持人：

感谢两位发布人介绍的有关情况。浦发银行还带了相应的资料和数据，给大家更多的信息参考。下面把时间交给媒体朋友们，请大家围绕着绿色金融进行提问。

新华社中国经济信息社：

您好，我是新华社中国经济信息社的记者，我的问题提给华夏银行李民吉董事长。国际合作是华夏银行绿色金融的显著特色，为什么这些国际金融组织会选择与华夏银行合作？另外，我们注意到华夏银行绿色金融国际合作都聚焦在低碳领域，请详细介绍一下未来华夏银行将采取哪些措施助力我国实现“双碳”目标。谢谢。

李民吉：

谢谢媒体朋友的提问，感谢你对华夏银行持续的关心，正如你所说的，国际合作是华夏金融绿色金融的一个特色，华夏银行和国际金融组织转贷款的合作已经有了13年多的历史，我们最早的业务交流应该是起于2002年，聚焦在低碳领域的绿色金融转贷款合作始于2008年。在2008年我们跟世界银行就有了“中国节能融资项目”，2016年我们合作了“京津冀大气污染防治融资创新项目，去年又推动了“中国可再生能源和电池储能促进项目”落地实施，这个项目我们支持除抽水蓄能之外的储能项目和可再生能源新型利用。华夏银行与世界银行的合作始终沿着工业低碳转型、可再生能源发展、可再生能源消纳这个主线展开。从一开始我们寻求与国际金融组织的合作，到后来包括世界银行在内的多家金融机构，愿意把华夏银行作为最重要的合作伙伴，我的理解可能主要有以下几方面的原因：

一是我们有比较敏锐的战略眼光。华夏银行始终坚持“创新、协调、绿色、开放、共享“五大发展理念，把绿色金融的发展作为我们的战略发展重点，通过与世界银行等国际金融机构的合作，华夏银行不仅仅可以引入期限比较长、成本比较低的国际资金，同时我们也可以学习国际金融组织在绿色金融领域比较成熟的经验，结合我国的实际，再推出华夏银行符合市场需要的一些产品与服务。比方说，我们借鉴了世界银行《环境社会框架》，根据这个框架的主要内容和对市场的适配性，也结合华夏银行在实践当中所总结出来的经验，我们制订了自己的适合于国内市场发展的《环境社会管理体系》。

二是精准的赛道的选择。大家都知道，节能才是最大的能源，支持可再生能源发展，服务能源结构调整是实现碳达峰碳中和最重要的路径。华夏银行与世界银行在低碳领域的合作就充分体现了我们双方在应对气候变化方面所达成的共识。

三是完善的管理组织。刚才在开场白当中我简单地介绍了华夏银行为全面推动绿色金融的发展，我们成立了绿色金融管理委员会，这是总行层面上的最高层级的组织机构。我们还在总行层面设立了绿色金融管理总部，同时我们分步骤地已经在15家分行设立了绿色金融部。从组织架构上来确保绿色金融的服务能够取得比较有效的成果。同时，我们还建立了包含项目设计、组织营销、项目管理、资金管理、环境社会管理在内的国际金融组织转贷款管理体系，设立了专业团队，配备了专项信贷资源和财务资源，这些都与国际金融机构展开深度合作提供了基础条件，或者说保驾护航。

四是极强的执行力。华夏银行具有多来年在节能减排和可再生能源领域积累的专业知识和实践经验，对低碳发展我们有比较深刻的理解和认识，在与世界银行的合作当中，我们有能力结合中国市场的要求，提出完整的项目工作方案，这些工作方案在实践当中已经全部能够满足世界银行对项目管理的各项要求。这也是世界银行在国内合作机构当中不可多得的。项目生效以后，我们的营销机制、专业能力和前中后台的合作、协作，都能够快速地推动项目的落地。比方说京津冀大气污染防治融资创新项目”，我们的项目方案、项目执行，在世界银行内部获得过多项大奖，也得到国家发改委、财政部和北京市政府的高度肯定。这是您所提到的第一个问题。

我再回答您的第二个问题。华夏银行未来五年在这个领域当中，我们想从以下几个方面来开展工作。

一是完善科学高效的绿色金融管理体系。华夏银行将会从公司的治理决策、制度流程、管理工具三个层次，完善顶层设计，制定华夏银行绿色发展专项行动方案，提升绿色行业研究能力，培育绿色领域专业人才，加快绿色金融信息化建设步伐，完善气候投融资等基础数据，适时开展信息披露，在这些方面完善绿色金融管理体系。

二是强化国际合作，加大气候投融资力度。我们准备沿着气候变化减缓和气候变化适应两个策略方向，以国际金融组织转贷款合作为基础探索国际合作的新模式，持续强化国际合作领域优势。结合绿色产业目录和低碳发展需求，聚焦于可再生能源、储能、工业降碳转型和能效提升、绿色交通、建筑节能和绿色建筑等低碳行业，支持绿色基础设施建设、水资源、生态环保、灾害防控等气候变化适应行业，整合信贷、投资、金融租赁、资产管理等资源，加大投融资力度。不断丰富气候金融产品和服务模式，积极跟进全国碳交易市场的建立完善和法律支撑条件的完善，推出系列碳金融产品。

三是持续打造ESG专业特色和领先优势的绿色投资体系。华夏银行将持续深化和完善全面ESG融合工作，聚焦碳中和高质量发展等主题投资机会，将负责任投资理念贯彻到每一支理财产品的管理过程。将围绕“高质量发展”和“碳中和”两大重要主题继续做大做强ESG产品体系，同时积极探索产品的国际化路线。

四是践行社会责任，力争在2025年前实现自身碳中和。华夏银行内部已经摸清自身碳排放的现状，下一步将结合发展目标合理预测“十四五”及中长期的碳排放变化趋势，制定自身碳中和目标及路线图，通过技术减排、办公运营低碳化、抵消机制、植树造林等措施，实现自身碳中和。谢谢。

主持人：

谢谢李民吉董事长。我们也注意到，今年3月11号欧洲银行业管理局公布了有关ESG风险第三支柱披露技术标准，发布了标准草案，提出了可比较的信息披露标准和一些技术指标标准，说明欧洲也是非常重视的。刚才李董事长介绍的情况跟欧洲也很相似，欧洲银行管理局、证券管理局、养老金管理局提出的可持续发展有两个层次：一是高管层，二是绿色发展委员会和金融参加层。所以，整个国际社会支持绿色可持续发展是一个大的趋势。下面，请记者继续提问。

中国银行保险报：

您好，我是中国银行保险报的记者，我的问题想提给郭三野副秘书长。请问银行业协会是如何引领银行业金融机构聚焦碳达峰、碳中和等国家战略目标，实现银行业助力经济社会的可持续发展的？谢谢！

中国银行业协会副秘书长 郭三野

郭三野：

谢谢您的提问。在回答您这个问题之前，我想先简单介绍一下银行业协会在引领中国银行业绿色发展方面所做的一些主要工作。党中央将生态文明理念和绿色发展理念纳入中国特色社会主义的总体布局中，推动经济结构调整，是推动中华民族永续发展和构建人类命运共同体的重要举措。银行业协会党委在银保监会党委的领导下高度重视绿色金融工作。2014年我们就成立了绿色信贷业务专业委员会，分别由国开行和建设银行担任了第一届和第二届主任单位，目前主任单位是建行。委员会在推动绿色信贷业务发展、搭建交流平台、宣传推广绿色信贷业务、加强绿色信贷能力建设等方面做了一些引领性的工作。举三个小例子：

第一，2014年我们配合银保监会组织29家主要银行在福州签署了绿色信贷共同承诺。各行承诺在融资业务过程中树立绿色信贷的理念，加快绿色信贷的流程、产品和服务的创新，不断完善环境与社会风险的分类管理，高度重视自身的环境和社会表现。

第二，2014年我们与国际金融公司IFC合作，组织编写了国际上第一本关于绿色信贷的教材。2017年，应国际上一些其他国家的要求，我们在原教材的基础上进行了修订，并出版了英文教材，该英文版教材在国际金融公司网站上全文刊登。目前已作为哥伦比亚、阿根廷、柬埔寨、菲律宾、孟加拉等40多个国家的银行监管机构和银行业金融机构的学习和借鉴样本。

第三，2016年人民银行、财政部、发改委、原银监会和证监会等7部委联合发布了《关于构建绿色金融体系的指导意见》，在这个《指导意见》中明确提出要求银行业协会组织开展银行机构的绿色评价工作。协会在银保监会政研局的指导下，对21家主要银行与金融机构，包括国开行、进出口银行、农发行等政策性银行以及6家国有大行和12家股份制银行开展了绿色银行评价工作。目前已经开展4年，今年的工作正在开展之中。后续我们将向社会公布相关的评价结果，加大银行绿色评价的透明度，并逐步加强绿色信贷业务评价的考核力度，鼓励各主要银行积极建立绿色信贷流程体系，开展绿色信贷相关制度创新，提升融资项目社会环境风险管理的合规意识，加大对绿色信贷的资源配置。下面回答刚才您提的问题，围绕碳达峰、碳中和等，对银行业协会相关的工作安排作一个简要的报告。 2016年中国政府签署了《巴黎协定》。2020年12月，习近平主席在联合国气候雄心峰会上表示，中国为达成应对气候变化的《巴黎协定》作出了重要贡献，也是《巴黎协定》的积极践行者。中国将继续提高国家的自主贡献力度，采取更加有力的政策和措施，力争2030年二氧化碳排放量达到峰值，努力争取2060年前实现碳中和。自雄心峰会以后，习近平总书记前后7次在国际场合提到了碳达峰、碳中和。2021年3月15日中央财经工作第9次会议上，习总书记第8次提到了这个目标，在刚刚不久的领导人气候峰会上总书记第9次重申，我国要力争在2030年前实现碳达峰，2060年前实现碳中和。为响应党中央的号召，落实国家关于“双碳”的重大决策部署，银行业协会在银保监会的指导下，已经筹备成立中国银行业支持实现碳达峰、碳中和目标工作组，同时制定了2021-2025年工作组规划，组织编写了《中国银行业支持实现碳达峰和碳中和目标的联合倡议》，目前正在邀请各主要会员单位联合签署该倡议。

今后协会将重点做好以下几方面的工作：

一是成立工作组。工作组将由银保监会的政研局作为指导单位，目前邀请工商银行牵头，委任首席专家和工作组成员建立跨行业、跨领域的专家库。初期主要依托中国银行业金融方面的专家，逐步会增加在环境社会风险治理方面国际国内的专家，特别是会加强在碳排放的重点产业领域的复合型专家队伍的建设工作。

二是向中国银保监会提供有关的决策政策建议和专业的咨询意见。将密切关注监管的政策导向，跟踪监管政策动态，加大与监管部门的沟通交流，及时向监管部门反映中国银行业实现碳达峰、碳中和的进展状况，主动为监管部门提供科学的决策依据，协助监管部门研究并撰写中国银行业实现碳达峰、碳中和相关的政策文件和指引。

三是研究和建议银行业金融机构实现碳达峰、碳中和目标的方法论和实施的路线图。协会将组织专家开展中国银行业实现国家碳达峰、碳中和目标的研究工作，主要进行计量方面的研究，为银行业协会的会员单位，特别是中小银行提供计量碳达峰、碳中和的方法论和计量工具。

四是研究制定银行业金融机构实现碳达峰、碳中和目标所需的数据标准。我们会组织开发银行业金融机构实现碳达峰、碳中和目标的一些计量模型，加强与国际社会的交流合作，参与国际碳达峰、碳中和计量模型和数据标准的建设工作。力争将中国银行业的碳达峰、碳中和计量方法和工具建设成为国际上的先进。对中国银行业协会目前开展的绿色银行的评级指标体系和碳还原量计算标准进行研究，量化用于促进气候变化和减排的绿色信贷资金的增加量，并对碳减排量的计算进行研究。

五是收集分析银行业金融机构实现碳达峰、碳中和目标的良好实践，并撰写研究报告。我们会设计相关的调查问卷，研究商业银行实现碳达峰、碳中和工作开展的现状，面临的问题和挑战，为构建银行业实现“双碳”目标采取的计量方法和数据标准奠定科学的依据。依托会员单位的相关实践，研究相应的“双碳”计量指标的体系，撰写中国银行业实现碳达峰、碳中和目标指标体系建设方案，向会员单位推荐计量工具，包括数据的筛查、检索、汇总、统计、碳达峰、碳中和的计量情景分析和压力测试等。

六是将引领银行业金融机构相关的金融资源向绿色低碳领域倾斜。根据碳中和情景下的行业分析和区域分析，协会将向会员单位提供专业性的信贷政策调整建议，服务会员单位调整信贷有序进入和退出的产业，提出信贷资产结构优化的建议并做好相关的宣传引领工作。

七是支持中国银行业金融机构“双碳”能力建设，提升气候风险的管理水平。协会将组织编写银行业实现碳达峰、碳中和培训教材，教材将注重理论与实践相结合，解读中国银行业“双碳”的政策要求，构建银行业“双碳”的方法论、路线图、数据标准、计量模型，并辅以案例分析，同时加强培训力度，通过组织培训，转培训等方式，积极推动银行业“双碳”目标的达标。

八是我们将建立中国银行业碳排放数据的跟踪系统，搭建协会会员单位与监管机构之间的信息沟通和交流平台。

九是我们将加强国际交流与研究成果的宣传介绍工作。在形成阶段性的成果以后，协会将在中国银行业杂志开设专栏进行研究成果的展示及同业交流，并将中国银行业实现“双碳”成果在联合国气候峰会等各种国际场合进行宣介和展示。银行业协会是一个行业的自律组织，基本职能是自律、维权、协调、服务，这八个字的核心说到底是最后两个字——服务。今后的银行业协会将继续不忘初心，牢记使命，按照银保监会郭树清主席对银行业协会的要求，切实发挥好社会组织服务国家、服务社会、服务群众、服务行业的重要作用，引领会员单位秉承绿色金融理念，基于风险可控、商业可持续原则，积极支持绿色、循环、低碳发展，积极为银行业金融机构发展绿色提供更多更好的公共服务产品。谢谢大家！

主持人：

谢谢郭三野副秘书长。9个环节，每个环节都是一个新闻点，记者朋友们今后可以按照这9个环节找郭秘书长采访新闻。下面继续提问。

央广网：

您好，我是央广网的记者，想请问潘卫东行长，浦发银行在绿色金融产品和创新方面有哪些探索和实践？谢谢。

潘卫东：

谢谢你的提问。浦发银行始终致力于打造成为金融业的低碳银行，把发展绿色金融作为全行可持续发展的重要战略之一，将绿色可持续发展的前沿理念与银行业务经营相结合，与监管部门、国际组织、金融同业、行业协会等各方协同，持续加大绿色创新产品开发力度，并已形成独具特色的产品和服务体系。

第一方面，主动创新，落地多项业内“首单”。浦发银行自2008年在业内推出首个针对低碳经济的《绿色信贷综合服务方案》以来，先后落地了国内银行业首单CDM财务顾问，为某水电公司的项目开发、交易和流程管理提供全程金融服务；首次采用CDM应收账款质押的创新担保模式，为国内首个海上风电示范项目——东海某10万千瓦海上风电项目提供18亿元资金支持；落地国内首单债券收益率同碳交易试点市场交易价格挂钩的直接融资产品，为水电、风电、光伏等可再生能源领域的企业开辟新的融资渠道；落地国家碳交易注册登记簿系统上线后的国内首单CCER质押融资业务，通过动态定价方式使企业押品价格更贴近市场价值，盘活了中小企业的碳资产。此外，还推出工业节能贷、绿色金融咨询等服务，2020年末工业节能贷余额较2019年增幅超过40%，绿色金融咨询业务也落地多单项目。2016年发行境内首单绿色金融债，规模共500亿元，截至2020年末，绿债资金循环使用已超过700亿元，有效支持了167个绿色项目。2021年，独家主承销国内首单金融控股类企业绿色债务融资工具——成都交子金控2021年第一期绿色中票，引流金控类企业向绿色实体产业投资；牵头主承销国电电力2021年第一期绿色中票，为国内市场首单非金融企业发行的境内外双标认证的碳中和债。今天我们刚刚发布了消息，我行近日联合上海环境能源交易所，落地全国首单碳排放配额（SHEA）、国家核证自愿减排量（CCER）组合质押融资。将两种碳资产组合运用，既充分挖掘了企业SHEA的资产价值，又有效释放了CCER对于节能减排的社会价值，有效地帮助企业盘活了碳资产，充分发挥碳交易在金融资本与实体经济之间的联通作用，提升了碳资产融资的灵活性。

第二方面，参与国际合作，提升专业服务能力。浦发银行是业内唯一同时与国际金融公司、法国开发署、亚洲开发银行和世界银行等四大国际机构在新能源、节能减排、建筑节能等领域开展合作的金融机构。浦发银行通过国际合作，落地国际金融公司（IFC）能效贷款、法国开发署绿色中间信贷项目；与亚洲开发银行合作绿色动力环保集团PPP垃圾发电贷款项目，推动改善中小城市的固体废弃物管理，增加可再生能源发电；参与上海建筑节能和低碳城区建设示范项目世界银行贷款的低碳投资，帮助上海机场集团对接世界银行，为上海虹桥国际机场T1航站楼绿色节能改造需求提供信贷支持；完成世界银行长宁区建筑节能转贷款项目；为上海城投与世界银行“新型城镇化融资创新示范项目”提供绿色金融技术与服务支持。通过国际合作，浦发银行服务绿色发展的专业能力和创新能力得到持续提升。

第三方面，勇当长三角绿色生态建设排头兵。浦发银行综合运用债券、银团、并购等多种金融工具，为长三角绿色金融领域提供支持。截至2020年末，长三角区域绿色信贷余额超过1000亿元，占全行绿色信贷比重的40%。值得一提的是，2020年浦发银行向国家绿色发展基金投资70亿元人民币，参与基金的募集设立。除上述投资以外，还通过与国家绿色发展基金开展项目推荐、投贷联动等方面的合作，搭建服务长三角、服务长江经济带的绿色投融资生态圈。在我们的客户中，位于青浦区重固镇“城市矿产”示范基地的上海燕龙基再生资源利用有限公司，是全国最大的废旧玻璃回收企业，其通过分拣、打磨、消毒等处理工序，将“垃圾”变为“矿藏”。而绿色环保项目普遍具有经济效益较低，融资期限较长，设备变现能力较弱的特点，针对这一痛点，浦发银行为企业提供了中长期流动贷款，并配套专属还款计划，合理降低了企业在设备投入初期的资金压力。如今，燕龙基的废旧玻璃回收项目在江苏、河北、广东等多省落地，有力地推动了当地循环经济发展。此外，浦发银行还为浙能新能源收购光伏发电项目和海上风电项目提供并购贷款；作为牵头行，参与浙石化二期总金额超过500亿的银团贷款项目，助力浙江省石油化工产业绿色转型等。我就简单介绍到这里。

主持人：

下面请记者继续提问。

上海证券报：

您好，我是上海证券报的记者，我的问题提给华夏银行的李民吉董事长。华夏银行是首批联合国《负责任银行原则》的签署成员，请问贵行近期在ESG投资方面有哪些创新实践？谢谢。

李民吉：

谢谢您的提问。正如您所说华夏银行有两个首批。2019年3月份，华夏理财加入联合国支持的负责任投资原则组织，这是银行资管机构的第一家；2019年9月华夏银行也是首批联合国负责任银行原则的签署成员。在明晟指数发布的全球ESG评级当中，华夏银行获得了A级，是国内三家获得A级评级的商业银行之一。我行将ESG理念纳入投融资业务核心策略，持续在ESG投资方面不断创新实践：

一是理财业务已经完成全面ESG融合。华夏银行自主研发ESG评价和数据体系，对各类资产都实现了打分全覆盖。在新增自主投资分析框架中，全部纳入ESG考量因素，建立了资产和组合两个维度的风险监控机制，将负责任投资理念贯穿到每一支理财产品的管理过程。

二是创设并不断做大ESG主题理财产品。华夏银行将服务实体经济可持续发展和为客户发掘市场机会进行有机结合。国际上通行ESG有7大实施方法，我们把这7大方法都运用到了国内的实践。2019年4月我们发行了中国市场首只ESG银行理财产品，之后我们又陆续完成了6大序列、13个策略的ESG理财产品布局。截至今年一季度，华夏银行已经发行ESG系列理财产品共44只，规模已经超过了230亿，这个规模目前处于国内的领先水平。下一步我们将会围绕“高质量发展”和“碳中和”这两大重要主题，继续做大做强ESG产品体系。

三是实施了ESG指数策略。2020年，华夏银行先后与中证指数公司开发了“中证华夏银行ESG指数”和“中证ESG120策略指数”，与中债金融估值中心开发了中债-华夏理财ESG优选债券策略指数”。这项应该说是填补了国内机构ESG策略债券指数的空白，并且成为中国债券市场ESG策略投资首个业绩基准和标的指数。这个指数目前受到多家海外交易所及资管机构的关注和认可。

四是聚焦碳中和开展专题研究工作。华夏银行围绕气候变化的国际应对体系、国内外碳市场进程、碳计量方法学与行业运用、碳中和投资机遇等议题开展了深入研究，今年已经发布两期《碳中和与ESG投资》系列研究报告，报告中英文版已推送到了万得和彭博研报平台。如果有时间，记者朋友可以上去查阅一下看一看。同时，我们也沿着气候变化减缓和气候变化适应两个策略方向展开理论研究和实证研究，华夏银行理财子公司已经完成了聚焦碳中和的主题投资策略的构建，近期我们准备推出相应的产品，我们也欢迎媒体朋友对我们的这些产品予以关注，并且帮助我们把产品的设计提到更高的水平。当然，国内的ESG实践起步还比较晚，我们还有很多的工作需要做。这个理念实际上在上世纪90年代国外就已经从道德层面转向了具体的投资策略安排，相信通过我们国内同行们的共同努力，中国在ESG的投资理念当中的实践也一定能够结出丰硕的成果，这既是对社会负责，对老百姓负责，也是未来商业银行可持续发展的基本需要。华夏银行愿意在此作出继续努力。谢谢您的提问。

主持人：

这个领域的发展空间还很大。在技术标准，特别是可比较的技术标准方面还比较薄弱，成体系、成套的平台还比较少。

第一财经日报：

您好，我是第一财经日报的记者。我的问题提给浦发银行。请问浦发银行如何助力实现碳达峰、碳中和的战略目标？谢谢。

潘卫东：

浦发银行一直将绿色金融作为我行可持续发展的重要战略之一。2017年，浦发银行董事会通过了《绿色金融发展规划》，作为我行绿色金融业务发展战略性总体规划，明确了强化绿色发展理念、培育绿色发展文化、建立健全绿色发展机制、提升绿色发展能力的总体目标。当前，浦发银行将抓住“碳达峰、碳中和”目标带来的战略机遇，以国家产业政策为导向，按照“风险可控、商业可持续”原则，在加强授信管理的同时突出“绿色信贷”导向。2020年我行对公贷款余额在股份制银行排名第一，我们将聚焦新兴绿色行业和传统行业的绿色转型，围绕“碳排放权”的全生命周期打造一站式碳金融创新服务，从碳资产的形成、持有，到碳资产的交易、投资、并购，直至其注销，充分发挥“股债贷投”一体化的综合服务能力，着力提升绿色资产规模和收益，推进业务结构调整和转型升级，实现全行在绿色领域责任、效益、品牌全面协同发展。以上是我们整体的考虑，具体部署如下：

第一方面是顶层设计，将绿色金融作为集团发展战略。2020年，浦发银行制定《绿色金融管理办法》，严格落实各项监管要求，明确内部职责分工，进一步完善了行内绿色金融顶层设计，集全行之力共同深入推进绿色金融业务发展。2021年，浦发银行把绿色金融业务发展上升到集团“十四五”重大发展战略，在今年初召开的工作会议上，我们把绿色金融作为公司银行的特色业务。希望通过5年的努力，成为股份制商业银行绿色金融的排头兵和先行者。

一是在总行设立主要领导负责的推进机构，统筹建立集团化、立体式的绿色金融服务体系，为客户提供一站式综合性服务方案。

二是加强碳达峰碳中和战略对行业企业影响、高碳企业转型风险、新能源行业发展等课题研究。

三是加强与高校、专业研究机构合作，跟踪最新行业动态，从行业的痛点和难点着手，切入场景创新产品和服务模式；“双碳”目标的推行和实现挑战很大，涉及很多新领域、新技术、新模式，涉及系统、体制机制、产业结构调整等诸多难点，因此研究和跟踪很重要。

四是坚持全行一盘棋，将各业务板块纳入统一的绿色金融管理体系，激励全行加快绿色业务融合；绿色金融不仅是公金业务，也包括零售、资产管理，需要全面整合与融合。

五是进一步深化集团协同，发挥集团子公司的牌照优势，构建集团化绿色金融服务体系。

六是对绿色金融业务发展实行差异化的考核、激励政策，鼓励经营机构大力支持绿色金融供给，发挥金融对社会资源的引导和调配作用，支持低碳经济和绿色发展。

第二方面是产品创新，以“商行+投行”升级绿色金融服务方案。2012年起，浦发银行就布局国内碳交易试点。围绕国内碳交易试点交易所及相关企业开展“融资”+“融智”的创新服务，先后落地国内银行业首单碳债券、国际碳保理、碳资产抵押融资等业务，为配额企业、碳资产管理公司以及大型新能源企业参与碳衍生品交易提供开户、资金清算等服务。2016年，浦发银行成为国内首个场外碳衍生品清算业务的清算银行，配合上海清算所进行方案设计、系统建设以及提供代理清算服务，为碳排放权交易企业提供风险对冲及投资工具创新试点。2021年，全新升级绿色金融服务方案至3.0版，打造绿色金融“六大领域、六+N服务体系”，围绕绿色智造、绿色城镇化、绿色能源、环境保护、新能源汽车、碳金融等六大领域，切入企业在生产经营中产生的各类绿色金融需求场景。3.0版的核心就是围绕场景展开，打造立体式、全流程绿色金融服务体系。3.0版的服务方案，顺应碳中和愿景下传统行业实现绿色转型过程中的金融需求，以及上述领域中绿色低碳技术和相关企业快速发展所需要的金融支持，传统+科技，将两大类需求糅合到各个典型业务场景中，为不同类型的客户制定精细化、个性化的服务方案。

第三方面是加大投入，发挥绿债推动产业升级的积极作用。2016年，浦发银行在业内率先完成500亿元绿色金融债券发行，当时的社会影响是很大的。截至2020年末，绿债募集资金累计投放于绿色产业项目超过770亿元，投放项目数量167个，涉及污染防治、清洁交通、节能、资源节约与循环利用、清洁能源、生态保护和适应气候变化等类别，种类是比较全的。为了提高绿债募集资金的投放效力，浦发银行采取了一系列举措，包括建立募集资金后督管理机制、确保专款专用，配套行内考核激励措施，引入第三方机构规范开展认证，搭建完备的信息披露机制。做绿色金融，披露和认证是很关键的。我们要确保募集资金使用情况公开透明，切实投入到绿色产业项目中。后续，浦发银行将继续加大投放力度，大力支持环保、节能、清洁能源等绿色产业项目，以及雾霾治理、污染防治、资源节约与循环利用等重大民生领域项目，发挥绿色债券对推动经济转型和产业结构升级的积极作用。

最后一个方面是关于专业能力和队伍建设。浦发银行注重绿色金融队伍建设，在总分行均组建了专职绿色信贷团队，负责绿色环保项目的市场分析、产品和服务方案制定，以及推进经营目标的实现，依靠专业化运作、垂直化管理，形成了良好的总分支行联动，支撑绿色金融业务快速发展。此外，自2008年至今，每年都组织两场以上的全行性绿色金融专题培训和专家研讨会，还举行各种专题培训和客户对接会，全行共有超过4000名管理人员和业务人员参加了培训。以上就是浦发银行对助力实现“双碳”目标的考虑。谢谢。

主持人：

因为时间关系，咱们提最后一个问题。我给自己争取一个提问机会，向三位发布人问一问。今天的主题是绿色金融，说到绿色发展就会想到绿色金融，说到绿色金融我们就会设想未来的绿色生活。咱们身边现在有很多绿色生活的元素，小区里很多绿植，有的覆盖率能达到70%、80%；出门有新能源车；在座的好多朋友们饮食都讲究高能量、低热量，有益于身体健康，这些都是绿色生活的标志。在此，我想问一下三位发布人，作为金融人，您觉得应该为现在和今后的绿色生活做一点什么事？大事、小事都可以，每个人用一句话来表述就行。我们从潘卫东行长开始。

潘卫东：

凑巧，我们刚刚发布了“浦发绿创”品牌，它的icon像一个无穷大的标志，体现了我们一个绿融万物的“雄心”。银行是具有高度社会责任感的行业，我们希望通过技术、责任和专业能力，为所有能够带来绿色变化和发展的行业、企业、个人提供最好的金融服务。

主持人：

下面请李民吉董事长说一说。

李民吉：

谢谢主任。我们在华夏银行第四次党代会上明确把绿色金融的发展作为我们未来五年战略规划当中的一项重要工作，放在十分重要的地位。我们也非常有信心地向全社会去展示我们在绿色生产和绿色生活两大领域当中的金融服务，最终我们希望通过大家共同的努力能够实现“绿筑美丽华夏”这个崇高的目标。谢谢大家！

主持人：

最后，请郭三野副秘书长谈一谈。

郭三野：

谢谢主持人。作为银行业协会的工作人员，我们会牢记初心使命，做好本职工作，尽最大的努力为银行业的绿色发展，特别是中小银行的绿色发展提供更多的服务，提供更多的公共性的基础产品，为整个国家的绿色转型助力。

主持人：

三位发布人又回答了一个问题。潘行长从浦发银行的LOGO提出了从技术、责任、专业的角度给所有的行业、个人、企业提供绿色金融服务。李董事长有信心地向全社会宣誓，提出“绿筑美丽华夏”的口号，很有气魄。我们郭秘书长从行业协会组织的角度，为今后继续服务好金融机构绿色金融这项工作，提出了很明晰的目标。在此，我们以热烈的掌声对三位发布人今天下午精彩的回答表示感谢。今天的发布会到此结束，谢谢各位媒体朋友参加今天的发布会，谢谢三位发布人。