乌多姆赛省非存款小额信贷金融机构原主任坎塔（男，被告人2）与琅南塔省孟形县非存款小额信贷金融机构原主任潘魏莱（女，被告人1）合谋诈骗人民财产超100亿基普。

6月13日，乌多姆赛省人民法院刑事法庭对两名被告人做出判决，被告人1，潘魏莱，被判处无期徒刑；被告人2，坎塔被判处有期徒刑8年06个月。

根据被告人自我陈述，被告人1潘魏莱深陷赌博不能自拔，精通老虎机、斗鱼、大转盘、打牌、各类网赌游戏，因为沉迷此道，又总输。打起信贷机构的主意。

通过获取不再活跃的老贷款客户名单和历史记录来创建虚假文件，再利用他们的文件向机构提出贷款，在职责范围内发送至总行审批的有 128 个账户，贷款总额为 4,072,614,028 基普；贷款到后，前往琅南塔孟形县金融机构提取101个账户共计657,891,000 基普存款金额；同时将客户前来存定期的64,020,566基普占为己有，不存入客户在该机构的账户系统，只为该人填写并签署前来存款的存款证明。

后续通过同样的手段侵占51个账户内共计 3,188,144,000 基普的金额。而在这51个账户中，被告人2-坎塔是签署了2个账户价值1,000,000,000基普的存款证明的人，被告人1根据被告人2的指示将金额转入Phu Lom先生的账户，金额为500,000,000基普。款项已到期，被告2将款项转入 提前支取的金额：452,538,000基普，计算利息和罚款，收到款项后用于个人开支。

此外被告人1-潘魏莱还向身边的亲朋好友鼓吹，如果谁去金融机构贷款给她会获得贷款额10%的酬金，至于本金和利息由她自己承担，前后陆陆续续共贷出48,652,000基普，潘魏莱造成损失总额为8,113,071,594基普。

至于被告人2-坎塔，在未经老挝央行批准许可的情况下，指示不接受存款的小额信贷金融机构从2017年起开始接受存款，并建议潘魏莱（被告人1）也接受客户存款。

通过使用MBwin账户程序创建图表2或C2来记录客户的账户存款活动，以避免纳税义务和向国家分配股息，而无需向董事会和老挝央行报告财务状况以供参考。为了吸收eng女士1,000,000,000基普存款，两人造假了两份存款单。被告2建议被告1将500,000,000基普的现金存入Phulong Phommarat先生的账户，但被告1表示客户想在到期日之前提取，因此被告2计算了罚款的利息并将这笔钱转入Phulong Phommarat先生的账户。到目前为止，剩余金额 47,462,000 基普由被告 2 退还给该机构。此外，被告2还指示下属伪造超额办公管理费用，超过实际价值861,496,083基普。从中，被告 2 获得了 141,037,680 基普的收益，并分给了 12 名工人，金额为 720,458,403 基普。被告 2 还建议该员工制作伪造文件，造成总损失 为243,143,000 基普和 89,000 泰铢；被告2从中获得153,623,000基普和49,000泰铢，2名下属分享金额为89,520,000基普和40,000泰铢。（对于全部12名员工，目前省级专案组已将款项全部追回，并对12人依法查办）。