近期，加密货币领域发生了一起引发全球关注的重大事件——太子集团加密货币被美国没收。太子集团表面涉足多领域业务，实则被美国司法部指控为亚洲最大跨国犯罪组织之一。其创始人陈志，被指为“杀猪盘”诈骗和洗钱网络的核心策划者。

自2015年起，陈志利用太子集团在柬埔寨建立多个“诈骗园区”，以虚假高薪工作诱骗全球劳工至当地实施强迫劳动。园区内设“手机农场”，通过海量社交媒体账号实施“杀猪盘”诈骗，诱导受害者向集团控制的虚假投资平台转账，资金迅速转移至陈志的加密货币钱包。同时，该集团采用“喷洒 - 漏斗”技术清洗赃款，还通过加密货币挖矿业务将诈骗所得转换为“干净”比特币。2025年10月14日，美国司法部对陈志提起刑事诉讼，指控其电信诈骗、洗钱等罪名，并宣布没收其持有的12.7万枚比特币（时值150亿美元）。美国执法部门利用区块链分析工具锁定资金流动路径，还通过破解私钥漏洞控制了资产。

类似事件并非孤例。此前，某知名加密货币交易平台因涉嫌洗钱、非法交易等违法活动，被多国监管部门联合调查，部分资产被冻结，平台运营遭受重创。这些事件都表明，加密货币在缺乏有效监管时，极易成为犯罪活动的工具，引发严重的金融和社会问题。

加密货币基于区块链技术，其去中心化、分布式账本等特性为金融领域带来创新思路。

但是其弊端也十分明显：冲击金融稳定与监管体系，加密货币价格的高度波动性可能引发金融市场动荡。大量投资者涌入加密货币市场，当市场出现大幅波动时，可能导致投资者资产大幅缩水，进而影响其消费与投资行为，对实体经济产生连锁反应。而且，加密货币市场与传统金融市场的关联性逐渐增强，一旦加密货币市场崩溃，可能引发系统性金融风险，威胁国家金融稳定。加密货币的去中心化特性使其跨越国界，给各国监管带来巨大挑战。不同国家对加密货币的监管政策存在差异，导致监管套利现象频发。同时，其交易匿名性较强，难以追踪资金流向，为洗钱、恐怖主义融资等非法活动提供便利，严重威胁国家金融安全与社会稳定。

其潜在风险也十分明显，加密货币的发行与流通不受中央银行控制，若其大规模普及，可能削弱中央银行对货币供应量、利率等货币政策的调控能力。例如，当大量资金流向加密货币市场时，可能导致传统货币流通量减少，影响货币政策传导机制，干扰国家宏观经济调控目标的实现。此外，加密货币市场监管规范相对宽松，存在在线安全漏洞，易遭受黑客攻击，导致个人资金被盗取、损失。投资者因市场行情突变和安全风险，可能遭受巨大资金损失。

鉴于加密货币对国家金融的复杂影响，近日，缅甸国家中央银行发布通告，要求公众仅通过银行使用合法货币进行转账，以维护国家金融秩序稳定，保障公众资金安全，防止非法犯罪活动利用加密货币进行资金流转，确保国家金融体系在合法、规范、安全的轨道上运行。

据悉，缅甸国家中央银行曾于2019年5月3日通过报纸发布公告，明确声明未允许在线或亲自交易数字货币（包括加密货币），未将其认定为合法货币，也未授权金融机构为其交易提供便利。2020年5月15日，央行又发布相关命令公告强化这一立场。如今，再次发布通告强调要求公众仅通过银行使用合法货币进行转账。

与缅甸类似，中国、印度、阿尔及利亚、玻利维亚、埃及、尼泊尔、巴基斯坦、越南、印度尼西亚、安哥拉和哥伦比亚等国家，也未将数字货币（包括加密货币）认定为合法货币。不过，在大多数这些国家，虽未认可其法定货币地位，但存在允许其作为数字资产的情况，部分国家还允许其用于贸易和投资。在中国，加密货币不具备合法地位，但中央银行正在试点电子人民币（E - CNY）；缅甸国家中央银行也正在就央行数字货币（CBDC）开展研究工作。

尽管多国政府禁止公众合法使用加密货币，但时代变迁和科技进步推动下，公众收集、交易加密货币的行为却日益增多且普遍。基于加密货币价值波动性大，大量投资者为获取更多利润纷纷投身其中。同时，其无需使用银行账户、可逃税等特点，也使其成为毒品、武器走私、人口贩卖、恐怖主义融资、洗钱等非法犯罪活动存储资产的工具。

据悉，此前非法经营者曾利用数字货币（包括加密货币）来自由转移资产和逃税，但后来，随着政府被认为能够追踪和控制加密货币资产，犯罪活动可能会更加谨慎地处理和使用加密货币，比特币的使用可能会减少。

据了解，加密货币市场由于价格波动极为剧烈和迅速，不仅可能导致投资者蒙受资金损失，而且由于监管规范宽松、可能发生在线安全漏洞、遭受黑客攻击等原因，也可能导致个人资金损失。

有鉴于此，央行发布通告，要求公众仅通过银行使用合法货币进行转账。