【本报3月24日讯】 泰国央行（BOT）最新公告，将加强对“现金和支票”交易的管控，新规将于2026年4月1日起生效，即所有交易均须进行人脸识别和身份验证。每日取款超过500万泰铢的交易必须使用电子交易借记（EDD）方式，接受严格审查，以防止洗钱和网络诈骗。

泰国央行（BOT）正在升级并强化对现金交易活动的监控，以堵塞洗钱和犯罪活动的漏洞，尤其是在网络诈骗和非法资金转移手段日益复杂的当下。该机构于2026年3月19日在皇家公报上发布了《金融机构现金交易风险管理指南》有以下重点摘要：

1.重点关注的交易，比如直接现金提取；2. KYC/CDD验证识别措施，金融机构必须要求每次进行现金交易时都出示身份证明，如在分支机构则需要提供国民身份证/护照、电话号码/电子邮件地址和签名（对于新客户，还必须要求提供职业/工作单位信息），如使用电子渠道则必须使用安全的身份验证方式，例如PIN码、一次性密码或生物识别技术（人脸识别）。

3. 针对大额交易的强化电子数据披露 (EDD)，需要重点关注的指标是单日交易总额达到或超过 500 万泰铢，作为“高风险”交易，必须实施强化电子数据披露，例如要求提供资金用途证明文件、核实资金来源或核实真实的业务/受益人信息等。银行保留拒绝权，如客户无法提供信息。

4. 跟踪和报告流程，检测必须建立监控系统以检测异常行为（例如，异常频繁的交易，或交易金额与收入不符），网络安全关联：如果发现与“数字欺诈”相关，则还必须遵循数字欺诈管理标准，如异常行为报告必须以规定的格式提交给BOT。

5. 需要关注的问题，新规将于2026年4月1日起生效，金融机构将有大约一年的时间来准备其系统。BOT明确表示，如风险增加，未来可能会将范围从现金提取扩大到“存款”和“纸币兑换”。